การวิเคราะห์โปรไฟล์กลุ่มแฝงพฤติกรรมทางการเงินของนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิต
Article Sidebar
Main Article Content
บทคัดย่อ
การวิจัยนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อวิเคราะห์โปรไฟล์กลุ่มแฝงพฤติกรรมทางการเงินของนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิต การวิจัยนี้เป็นการวิจัยเชิงสำรวจ ตัวอย่างวิจัย คือ นิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิต จำนวน 1,464 คน จากสถาบันของรัฐและเอกชน จำนวน 45 สถาบัน เครื่องมือวิจัย คือ แบบสอบถามพฤติกรรมทางการเงินโดยผ่านการตรวจสอบความตรงเชิงเนื้อหา และมีค่าความเที่ยงอยู่ระหว่าง .793 - .819 การวิเคราะห์ข้อมูลใช้สถิติเชิงบรรยาย และเทคนิคการวิเคราะห์ตัวแปรพหุนาม ประกอบด้วย ค่าเฉลี่ยเลขคณิต ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน การวิเคราะห์ค่าสัมประสิทธิ์สหสัมพันธ์แบบเพียรสัน การวิเคราะห์องค์ประกอบเชิงยืนยัน การวิเคราะห์โปรไฟล์กลุ่มแฝง ผลการวิจัย พบว่า พฤติกรรมทางการเงินของนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิตประกอบด้วย 3 องค์ประกอบ คือ พฤติกรรมด้านรายรับและค่าใช้จ่าย ด้านการออมเงินและการไม่ก่อหนี้ และด้านการวางแผนทางการเงิน โมเดลการวัดพฤติกรรมทางการเงินของนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิตมีความสอดคล้องกับข้อมูลเชิงประจักษ์ (2(1,464, df = 25) = 88.448, p = .000, SRMR = .034, RMSEA = .042) ผลการวิเคราะห์โปรไฟล์กลุ่มแฝงพฤติกรรมทางการเงินของนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิตโดยภาพรวม พบว่า สามารถจำแนกนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิตได้ 3 กลุ่ม ได้แก่ กลุ่มที่ 1 คือ นิสิตนักศึกษาที่ใช้จ่ายอย่างรอบคอบ จำนวน 407 คน (ร้อยละ 27.80) กลุ่มที่ 2 คือ นิสิตนักศึกษาที่ใช้จ่ายอย่างคุ้มค่าคุ้มราคา จำนวน 460 คน (ร้อยละ 31.42) และกลุ่มที่ 3 คือ นิสิตนักศึกษาที่มีพฤติกรรมทางการเงินต่ำ จำนวน 597 คน (ร้อยละ 40.78) จากนิสิตนักศึกษาระดับปริญญาบัณฑิต จำนวน 1,464 คน ผลของการวิจัยนี้ได้จำแนกกลุ่มพฤติกรรมทางการเงินของนักศึกษาระดับปริญญาตรีที่สำคัญ โดยเป็นจุดเริ่มต้นในการสร้างตัวแทรกแซงที่มีความเฉพาะของกลุ่มให้กับผู้ที่เกี่ยวข้องทางการศึกษาและให้แนวทางที่เป็นประโยชน์ในการพัฒนาพฤติกรรมทางการเงินของวัยหนุ่มสาวต่อไป
Article Details
เนื้อหาและข้อมูลในบทความที่ลงตีพิมพ์ในวารสารการวัดผลการศึกษา มหาวิทยาลัยมหาสารคาม ถือเป็นข้อคิดเห็นและความรับผิดชอบของผู้เขียนบทความโดยตรง ซึ่งกองบรรณาธิการวารสาร ไม่จำเป็นต้องเห็นด้วย หรือร่วมรับผิดชอบใดๆ
บทความ ข้อมูล เนื้อหา รูปภาพ ฯลฯ ที่ได้รับการตีพิมพ์ในวารสารการวัดผลการศึกษา มหาวิทยาลัยมหาสารคาม ถือเป็นลิขสิทธิ์ของวารสารการวัดผลการศึกษา มหาวิทยาลัยมหาสารคาม หากบุคคลหรือหน่วยงานใดต้องการนำทั้งหมดหรือส่วนใดส่วนหนึ่งไปเผยแพร่ต่อหรือกระทำการใดๆ จะต้องได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากวารสารการวัดผลการศึกษา มหาวิทยาลัยมหาสารคาม ก่อนเท่านั้น
เอกสารอ้างอิง
สำนักงานคณะกรรมการการอุดมศึกษา. (2562). รายงานจำนวนนักศึกษาทั้งหมด ปีการศึกษา 2561 ภาคการเรียนที่ 1 จำแนกตามประเภทสถาบัน/ชื่อสถาบัน/ชื่อคณะ/ชื่อหลักสูตร ระดับการศึกษา และเพศ. [ออนไลน์]. ระบบเผยแพร่สารสนเทศอุดมศึกษา. ได้จาก http://www.info.mua.go.th/info/ [สืบค้นเมื่อ วันที่ 27 ตุลาคม 2562].
Agawalla, S. K., Barua, S. K., Jacob, J., & Varma, J. R. (2015). Financial literacy among working young in urban India. World Development, 67, 101-109. doi: 10.1016/j.worlddev.2014.10.004
Antonietti, A., Borsetto, A., & Iannello, P. (2016). A metacognitive approach to financial literacy. In Aprea, C. Wuttke, E. Breuer, K. Koh, N. K. Davies, P. Greimel-Fuhrmann, B. & Lopus, J. S. (Eds.). International handbook of financial literacy (pp. 57-68). Singapore: Springer.
Arceo-Gómez, E. O., & Villagómez, A. (2017). Financial literacy among Mexican high school teenagers. International Review of Economics Education, 24(January 2017), 1-17. doi: 10.1016/j.iree.2016.10.001
Birkenmaier, J., & Fu, Q. (2016). Who uses alternative financial services? A latent class analysis of consumer financial knowledge and behavior. Journal of Social Service Research, 42(3), 412-424. doi: 10.1080/01488376.2016.1147519
Bucher-Koenen, T., Alessie, R., Lusardi, A., & van Rooij, M. (2016). Women, confidence, and financial literacy. [Online] Paper presented at Annual Meeting of the International Association of Applied Econometrics, Milan. Available from https://gflec.org/wp-content/uploads/2017/04/ALESSIE-Paper-Cherry-Blossom-2017.pdf?x70028 [accessed 15 April 2020].
Fabris, N., & Luburić, R. (2016). Financial education of children and youth. Journal of Central Banking Theory and Practice, 2, 65-79. doi: 10.4018/978-1-4666-7484-4.ch005
Garg, N., & Singh, S. (2018). Financial literacy among youth. International Journal of Social Economics, 45(1), 173-186. doi: 10.1108/IJSE-11-2016-0303
Gerhard, P., Gladstone, J. J., & Hoffmann, A. O. I. (2018). Psychological characteristics and household savings behavior: The importance of accounting for latent heterogeneity. Journal of Economic Behavior and Organization, 148(April), 66-82. doi: 10.1016/j.jebo.2018.02.013
Gutman, A., Garon, T., Hogarth, J., & Schneider, R. (2015). Understanding and improving consumer financial health in America. Washington, DC: CFSI Innovation.
Khan, M. N., & Rothwell, D. W. (2015). Perceived financial capability, financial knowledge and financial behaviors of Canadian low-income households. New Orleans, LA: Paper presented at the Society for Social Work Research.
Loerwald, D., & Stemmann, A. (2016). Behavioral finance and financial literacy: Educational implications of biases in financial decision making. In Aprea, C. Wuttke, E. Breuer, K. Koh, N. K. Davies, P. Greimel-Fuhrmann, B. & Lopus, J. S. (Eds.). International handbook of financial literacy (pp. 25-38). Singapore: Springer Science + Business Media Singapore.
Mittal, S., Sondhi, N., & Chawla, D. (2017). Process of impulse buying: A qualitative exploration. Global Business Review, 19(1), 131-146. doi: 10.1177/0972150917713368
Oberski, D. (2016). Mixture models: Latent profile and latent class analysis. In Robertson, J. & Kaptein, M. (Eds.). Modern statistical methods for HCI (pp. 275-287). Switzerland: Springer International Publishing Switzerland. doi: 10.1007/978-3-319-26633-6
OECD. (2016). PISA 2015 Assessment and analytical framework: Science, reading, mathematics and financial literacy. Paris: OECD Publishing. doi: 10.1787/9789264255425-en.
OECD. (2018). G20/OECD INFE policy guidance digitalisation and financial literacy. OECD.
Offringa, R., Tsai, L. C., Aira, T., Riedel, M., & Witte, S. S. (2017). Personal and financial risk typologies among women who engage in sex work in Mongolia: A latent class analysis. Archives of Sexual Behavior, 46(6),1857-1866. doi: 10.1007/s10508-016-0824-1
Shim, S., Barber, B. L., Card, N. A. Xiao, J. J., & Serido, J. (2010). Financial socialization of first-year college students: The roles of parents, work and education. Journal of Youth and Adolescence, 39(12), 1457–1470. doi: 10.1007/s10964-009-9432-x.
Shim, S., Barber, B. L., & Lyons, A. C. (2009). Pathways to life success: A conceptual model of financial well-being for young adults. Journal of Applied Developmental Psychology, 30(6), 708-723. doi: 10.1016/j.appdev.2009.02.003
Sinha, G., Tan, K., & Zhan, M. (2018). Patterns of financial attributes and behaviors of emerging adults in the United States. Children and Youth Services Review, 93(October), 178-185. doi: 10.1016/j.childyouth.2018.07.023
Tein, J. -Y., Coxe, S., & Cham, H. (2013). Statistical power to detect the correct number of classes in latent profile analysis. Structural Equation Modeling, 20(4), 640–657. doi:10.1080/10705511.2013.824781
Xiao, J. J. (2008). Applying behavior theories to financial behaviour. In Xiao, J. J. (Ed.). Handbook of consumer finance research (pp. 69-81). New York: Springer.
Xiao, J. J. (2016). Consumer financial capability and wellbeing. In Xiao, J. J. (Ed.). Handbook of consumer finance research (pp. 3-17). Cham, Switzerland: Springer International Publishing AG.
