ปัญหาทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินเกี่ยวกับการระบุตัวตนของผู้รับเงิน โดยผ่านสกุลเงินดิจิทัล

บทคัดย่อ

บทนำ: การเกิดปัญหาอาชญากรรมในปัจจุบันเกี่ยวเนื่องมาจากปัญหาทางสังคมและเศรษฐกิจซึ่งส่งผลกระทบต่อการดำเนินชีวิตในสังคม รวมถึงเป็นภัยต่อชีวิตและทรัพย์สิน อาชญากรรมได้มีการพัฒนาควบคู่ไปกับความเจริญของสังคมและเทคโนโลยี วัตถุประสงค์ของการวิจัย: 1) เพื่อศึกษาสภาพปัญหา แนวคิด และทฤษฎีที่เกี่ยวกับปัญหาทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินเกี่ยวกับการระบุตัวตนของผู้รับเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัล 2) กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับปัญหาทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินเกี่ยวกับการระบุตัวตนของผู้รับเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัลของต่างประเทศและประเทศไทย 3) มาตรการและเสนอแนวทางในการปรับปรุงกฎหมายเกี่ยวกับปัญหาทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินเกี่ยวกับการระบุตัวตนของผู้รับเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัล ระเบียบวิธีวิจัย: เป็นการศึกษาเชิงคุณภาพ ด้วยการศึกษาค้นคว้าข้อมูลจากหนังสือ ตำรา บทความ วิชาการ งานวิจัย และเอกสาร โดยนำข้อมูลมาวิเคราะห์ สังเคราะห์ และใช้วิธีเรียบเรียงแบบพรรณนาความ เพื่อให้ได้มาซึ่งแนวทางในการพัฒนากฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการระบุตัวตนในการป้องกันการฟอกเงินให้เท่าทันกับสภาพสังคมที่เปลี่ยนแปลงในยุคปัจจุบัน ผลการวิจัย: พบว่า 1) มาตการการระบุตัวตนนั้นมีความสำคัญในการบังคับในทางกฎหมาย และทางปฏิบัติซึ่งจากการคึกษาพบว่า มาตรการดังกล่าวยังไม่ครอบคลุมถึงบุคคลทั่วไปที่ไม่ผ่านการขึ้นทะเบียนจากคณะกรรมตลาดหลักทรัพย์ 2) กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับปัญหาทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินเกี่ยวกับการระบุตัวตนของผู้รับเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัล ได้แก่ พระราชกำหนดประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. 2561 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542  และ 3) ผู้ศึกษามีข้อเสนอแนะในการปรับปรุงแก้ไขกฎหมายเพื่อให้มีมาตรการการป้องกันการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ดังนี้ (1) จะต้องมีการแก้ไขพระราชกำหนดประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. 2561 ให้ครอบคลุมถึงบุคคลทั่วไปที่ไม่ได้ผ่านการขึ้นทะเบียน (2) พระราชบัญญัติป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 จะต้องมีการปรับปรุงแก้ไขโดยเพิ่มการขยายขอบเขตมาตรการการระบุตัวตนให้รวมถึงผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลโดยบุคคลทั่วไปที่ไม่ได้มีการขึ้นทะเบียนต่อคณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์ และ (3) ปรับปรุงมาตรการการยืนยันตัวตนให้เป็นปัจจุบัน อบรมพนักงานเจ้าหน้าที่ที่ให้บริการยืนยันตัวตนอย่างมีประสิทธิภาพ สรุป: การพัฒนากฎหมายและมาตรการดังกล่าวจะช่วยลดช่องว่างทางกฎหมายเสริมสร้างความโปร่งใสในระบบการเงินดิจิทัลและเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน อันจะนำไปสู่การสร้างความมั่นคงทางเศรษฐกิจและความเชื่อมั่นต่อระบบกฎหมายของประเทศในระยะยาว