Comparison Profitability, Asset Quality, Capital Adequacy Classified of Commercial Banks in Thailand
Keywords:
profitability, asset quality, capital adequacy, commercial bank in ThailandAbstract
การวิจัยนี้ศึกษาเปรียบเทียบความสามารถการทำกำไร คุณภาพสินทรัพย์ ความเพียงพอของเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์ที่ดำเนินงานในประเทศไทยจำแนกตามขนาดสินทรัพย์และเปรียบเทียบระหว่างธนาคารพาณิชย์ไทยกับธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศ ข้อมูลที่ใช้เป็นข้อมูลอนุกรมเวลารายไตรมาสตั้งแต่ไตรมาสที่ 1 ปี 2006 ถึงไตรมาสที่ 2 ปี 2021 การวิเคราะห์ข้อมูลใช้สถิติคือ ค่าเฉลี่ย (mean) ค่าความแปรปรวนมากกว่า 2 กลุ่ม ANOVA F-test และค่าความแปรปรวนระหว่าง 2 กลุ่ม T-test ผลการวิเคราะห์พบว่า ธนาคารพาณิชย์ไทยขนาดใหญ่มีความสามารถการทำกำไรดีกว่าธนาคารที่มีขนาดต่างกันและดีกว่าธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศ ส่วนด้านคุณภาพสินทรัพย์พบว่าธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศขนาดใหญ่มีคุณภาพสินทรัพย์ดีกว่าธนาคารที่มีขนาดต่างกันและดีกว่าธนาคารพาณิชย์ไทยทุกขนาด นอกจากนั้นพบว่าธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศขนาดเล็กมีความมั่นคงทางการเงินสามารถรองรับความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้ดีกว่าธนาคารขนาดที่ต่างกันทั้งธนาคารพาณิชย์ไทยและธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศ
References
Ananchotikul, N. (2016). Banking credit and monetary policy transmission. Retrieved on January 18, 2021, from https//www.pier.or.th.
Ananchotikul, N., & Linjaroenrat, V. (2018). Insights into how important Thai credit is for investment. Retrieved on January 18, 2021, from https//www.pier.or.th.
Ananchotikul, N., & Ratanavararak, L. (2018). Are Thai banks riskier in the low interest era?. Retrieved on January 18, 2021, from https://www.pier.or.th.
Bongini, P., Cucinelli, D., Battista, Di, M, L., & Nieri, L. (2019). Profitability shocks and recovery in time of crisis evidence from European banks. Finance Research Letters, 30, 233-239.
Caglayan, M., & Xu, B. (2016). Inflation volatility effects on the allocation of bank loans. Journal of Financial Stability, 24, 27-39.
Chantatat, S., Samphantharak, K., Lamsam, A., & Tangsawasdirat, B. (2018). Understand the structure of the Thai microfinance market and behavior of financial institutions from the credit bureau's Big Data. Retrieved May 25, 2021, from https//www.pier.or.th.
Cheng, H., Li, X, Dong, Y., & Qi, S. (2020). Competition and favoritism in bank loan markets. Pacific -Basin Finance Journal, 59, 101214 Retrieved on April 19, 2021, from https://www.sciencedirect.com.
Dechanubeksa, P. (2016). Credit analysis and business credit trend. Rajabhat MahaSaraknam University Journal, 10(1), 39-46.
Dietrich, A., & Wanzenried, G. (2014). The determinants of commercial banking profitability in low, middle, and high- income countries. The Quarterly Review of Economics and Finance, 54(3), 337-354.
Djalilov, K., & Piesse, J. (2016). Determinants of bank profitability in transition countries: What matters most? Research in International Business and Finance, 38, 69-82.
Elekdag, S., Malik, S., & dan Mitra, S. (2020). Breaking the bank? A probabilistic assessment of Euro area bank profitability. Journal of Banking and Finance, 120, 1-16.
Fernandes, G., Mendes, L., & Leite, R. (2021). Cash holdings and profitability of banks in developed and emerging markets. International Review of Economics and Finance, 71, 880-895.
Foos, D., Norden, L., & Weber, M. (2010). Loan growth and riskiness of banks. Journal of Banking & Finance, 34(12), 2929-2940.
Gilces, P, V., Mogro, S, C., Ordenana, X., & Marcos, G. C. (2020). A look inside banking profitability: Evidence from a dollarized emerging country. The Quarterly Review of Economics and Finance, 75, 147-166.
Islam, Md. A., Sarker, Md. N. I., Rahman M., Sultana A., & Prodhan, AZM. S. (2017). Determinants of profitability of commercial banks in Bangladesh. International Journal of Banking and Financial Law, 1(1), 1-11.
Jeranathep, J., & Thammachote, P. (2016). Competitiveness of Thai commercial bank in Cambodia: A case study of Siam commercial bank. Journal of Management Sciences, 33(2), 45-75.
Jin, J. Y., Kanagaretnam, K., Liu, Y., & Liu, N. (2019). Bank’s loan growth, loan quality, and social capital. Journal of Behavioral and Experimental Finance, 21, 83-102.
Jiraporn, P., Jumreornvogn, S., Jung, C. S., & Preechaborisutkul, P. (2019). The impact of ownership structure on bank performance and risk: Evidence from ASEAN. Thammasat Business Journal, 42(163), 1-22.
Kaewjumpa, P., Jarernnsiripornkul, S., & Rittirod, T. (2016). A study of guidelines for increasing bualuang home loan of dokbua bank public company limited, Assadang road branch, Nakhon Ratchasima province. MBA-KKU Journal, 9(2), 217-238.
Kanga, D., Murinde, V., & Soumare, I. (2020). Capital, risk and profitability of WAEMU banks: Does bank ownership Matter? Journal of Banking & Finance, 114, 105814. (In Press)
Kirakul S., Chunhachinda, P., & Padungsaksawasd, C. (2019). Determinants of bank performance in Thailand: Foreign vs. Domestic banks. Kasem Bundit Journal (Special Edition), 51-71.
Kohler, M. (2014). Does non-interest income make banks more risky? Retail versus Investment oriented banks. Review of Financial Economics, 23(4), 182-193.
Kumar, V., Thrikawala, S., & Acharya, S. (2021). Financial inclusion and bank profitability: Evidence from a developed market. Global Finance Journal, Available online 21 January 2021, 100609. (In Press)
Le, T. D., (2017). The determinants of commercial bank profitability in Vietnam. Available at SSRN 3048571, Retrieved on January 18, 2021, form https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?bstract_id=3048571.
Le, T. D., & Ngo, T. (2020). The determinants of bank profitability: A cross-country analysis. Central Bank Review, 20(2), 65-73.
Martins, A. M., Serra, A. P., and, Stevenson, S. (2019). Determinants of real estate bank profitability. Research in International Business and Finance, 49, 282-300.
Nathaphan, S., & Kunapatarawong, R. (2016). Analysis of branch network of Thai commercial banks. Suthiparithat Journal, 30(94), 128-142.
Paukmongkol, W. (2021). Business model and profitability of commercial banking in Thailand. Journal of Business Administration and Accountancy, 5(2), 51-76.
Rerksomboondee, S., and Thanawichaboon, N. (2017). Net interest income of commercial banks. Focused and Quick (FAQ), 118, 13 September.
Singhon, K. (2016). Development of universal banking and legal mechanisms for financial consumer protection : A lesson on financial consumer protection failure during the US subprime financial crisis 2008. NIDA Development Journal, 56(3), 68-107
Tan, Y. (2016). The impacts of risk and competition on bank profitability in China. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 40, 85-110.
Thiangtong, V., Visavakosol, K., & Chancharat, N. (2018). Factors influencing the profitability of the Thai commercial banks. Phranakhon Rajabhat Research Journal, 13(1), 295-310.
Vithessonthi, C. (2016). Deflation, bank credit growth, and non-performing loans: Evidence from Japan. International Review of Financial Analysis, 45, 295-305.
Vo X, V. (2018). Bank Lending behavior in emerging markets. Finance Research Letters, 27, 129-134.
Xie, L., Zhang, M., Song, X., & Tong, L. (2019). Does internal competition shape bank lending behavior: Evidence from a Chinese bank? Pacific-Basin Finance Journal, 55, 169-181.
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2021 Journal of Accountancy and Management
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.
บทความที่ได้รับการตีพิมพ์เป็นลิขสิทธิ์ของวารสารการบัญชีและการจัดการ
ข้อความที่ปรากฏในบทความแต่ละเรื่องในวารสารวิชาการเล่มนี้เป็นความคิดเห็นส่วนตัวของผู้เขียนแต่ละท่านไม่เกี่ยวข้องกับมหาวิทยาลัยมหาสารคาม และคณาจารย์ท่านอื่นๆในมหาวิทยาลัยฯ แต่อย่างใด ความรับผิดชอบองค์ประกอบทั้งหมดของบทความแต่ละเรื่องเป็นของผู้เขียนแต่ละท่าน หากมีความผิดพลาดใดๆ ผู้เขียนแต่ละท่านจะรับผิดชอบบทความของตนเองแต่ผู้เดียว
