แบบจำลองเชิงโครงสร้างของปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อการยอมรับเทคโนโลยีระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ภาครัฐ (e-Payment) ของผู้สูงอายุในเขตกรุงเทพมหานคร
Article Sidebar
Main Article Content
บทคัดย่อ
การวิจัยนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อ (1) เพื่อศึกษาปัจจัยการรับรู้ความเสี่ยง ความปลอดภัย ประสบการณ์ในอดีต คุณภาพสารสนเทศคุณภาพระบบ คุณภาพการบริการ การรับรู้ประโยชน์ การรับรู้ความง่าย และความตั้งใจเชิงพฤติกรรมในการใช้งานที่สามารถพยากรณ์การยอมรับเทคโนโลยีระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ภาครัฐ (e-payment) ของผู้สูงอายุในเขตกรุงเทพมหานคร (2) เพื่อศึกษาความสัมพันธ์ระหว่างปัจจัย ด้านการรับรู้ความเสี่ยง ความปลอดภัย ประสบการณ์ในอดีต คุณภาพสารสนเทศ คุณภาพระบบ คุณภาพการบริการ การรับรู้ประโยชน์การรับรู้ความง่าย ความตั้งใจเชิงพฤติกรรมในการใช้งาน และการใช้งานจริงกับระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ภาครัฐ (e-payment) ของผู้สูงอายุในเขตกรุงเทพมหานคร (3) เพื่อทดสอบความสอดคล้องแบบจำลองเชิงโครงสร้างกับข้อมูลเชิงประจักษ์ของปัจจัยการรับรู้ความเสี่ยง ความปลอดภัย ประสบการณ์ในอดีต คุณภาพสารสนเทศคุณภาพระบบ คุณภาพการบริการ การรับรู้ประโยชน์ การรับรู้ความง่าย ความตั้งใจเชิงพฤติกรรมในการใช้งาน และการใช้งานจริงกับระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ภาครัฐ (e-payment) ของผู้สูงอายุในเขตกรุงเทพมหานคร ซึ่งเป็นการวิจัยเชิงปริมาณ ศึกษากับกลุ่มตัวอย่างผู้สูงอายุในกรุงเทพมหานครจำนวน 200 คน เครื่องมือที่ใช้เป็นแบบสอบถามที่มีความเชื่อมั่น (Alpha Coefficient) อยู่ระหว่าง 0.722 – 0.923 วิเคราะห์ข้อมูลด้วยสถิติ SEM ผลการวิจัย พบว่า แบบจำลองเชิงโครงสร้างของปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อการยอมรับเทคโนโลยีระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ (e-payment) ของผู้สูงอายุในเขตกรุงเทพมหานคร มีความสอดคล้องกลมกลืนกับข้อมูลเชิงประจักษ์ โดยพิจารณาจากค่าความกลมกลืนได้แก่ ค่าดัชนี Chi-Square/df = 2.501, NFI = 0.908, CFI = 0.915 IFI = 0.917 ซึ่งผ่านเกณฑ์ที่กำหนดทั้งสิ้น 4 ค่าดัชนี จากทั้งหมด 10 ค่าดัชนี และพบว่า ตัวแปรที่มีอิทธิพลทางตรงเชิงบวกต่อการใช้งานจริง คือ คุณภาพสารสนเทศ คุณภาพระบบ คุณภาพการบริการ การรับรู้ประโยชน์ การรับรู้ความง่าย และความตั้งใจเชิงพฤติกรรม ส่วนการรับรู้ความเสี่ยงมีอิทธิพลทางตรงเชิงลบต่อการใช้งานจริง การรับรู้ความปลอดภัย และประสบการณ์ในอดีต มีอิทธิพลทางอ้อมเชิงบวกต่อการใช้งานจริง
Article Details
References
ญาณิศา พลอยชุม. (2557). อิทธิพลของคุณภาพระบบต่อการใช้งาน ความพึงพอใจ และประโยชน์สุทธิ ของผู้ใช้บริการทำธุรกรรมทางการเงินผ่านอินเทอร์เน็ต ในกรุงเทพมหานคร. (การศึกษาเฉพาะบุคคลปริญญาบริการธุรกิจมหาบัณฑิต). มหาวิทยาลัยกรุงเทพ.
ฐาวรา หวังสมบูรณ์ดี. (2553). ปัจจัยที่มีผลกระทบต่อการยอมรับอินเทอร์เนตแบงค์กิ้ง กรณีศึกษาพนักงานธนาคารยูโอบี สำนักงานใหญ่ .(การศึกษาเฉพาะบุคคลปริญญาบริการธุรกิจมหาบัณฑิต). มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์.
สำนักงานสถิติแห่งชาติ. (2557). การสำรวจประชากรผู้สูงอายุในประเทศไทย พ.ศ. 2557. สืบค้นเมื่อ 9 มีนาคม 2561 จาก https://goo.gl/Tf7Pdg
สำนักงานสถิติแห่งชาติ. (2560). การสำรวจการมีการใช้เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสารในครัวเรือน พ.ศ. 2559. วันที่เข้าถึงข้อมูล 9 มีนาคม 2561 แหล่งที่มา https://goo.gl/Mo2cHn
สำนักยุทธศาสตร์ สำนักงานพัฒนาธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ (องค์การมหาชน) กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม. (2560). รายงานผลสำรวจพฤติกรรมผู้ใช้อินเทอร์เน็ตในประเทศไทย ปี 2560. วันที่เข้าถึงข้อมูล 9 มีนาคม 2561, แหล่งที่มา https://goo.gl/cK9STp
สุภมาส อังศุโชติ, สมถวิล วิจิตรวรรณา, และรัชนีกูล ภิญโญภานุวัฒน์. (2554). สถิติการวิเคราะห์สำหรับการวิจัยทางสังคมศาสตร์และพฤติกรรมศาสตร์: เทคนิคการใช้โปรแกรม LISREL (พิมพ์ครั้งที่ 3). กรุงเทพฯ: เจริญดีมั่นคงการพิมพ์.
หนึ่งนุช ธีระรุจินนท์ และวิโรจน์ เจษฎาลักษ์. (2560). คุณภาพการให้บริการธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์ธนาคารกรุงไทย สาขาเอ็มไพร์ทาวเวอร์ กรุงเทพมหานคร. Veridian E-Journal,10(1), 1523–1537. วันที่เข้าถึงข้อมูล 15 มกราคม 2561, แหล่งที่มา https://goo.gl/1nwbH
Nuttachit. (2017). คนไทยใช้ Mobile Banking ทำอะไร. วันที่เข้าถึงข้อมูล 15 มกราคม 2561, แหล่งที่มา https://marketeer.co.th/archives/116876
Oongkhing. (2017). เปิดพฤติกรรมคนไทยกับธุรกิจ e-Payment ที่นักการตลาดควรรู้. วันที่เข้าถึงข้อมูล 15 มกราคม 2561, แหล่งที่มา https://goo.gl/7CZpjd
ภาษาอังกฤษ
Alalwan, A. A., Dwivedi, Y. K., Rana, N. P. P., & Williams, M. D. (2016). Consumer adoption of mobile banking in Jordan. Journal of Enterprise Information Management, 29(1), 118–139. Retrieved January 22, 2018, from https://doi.org/10.1108/JEIM-04-2015-0035
Amin, M. (2016). Internet banking service quality and its implication on e-customer satisfaction and e-customer loyalty. The International Journal of Bank Marketing, 34(3), 280-306. Retrieved January 16, 2018, from https://goo.gl/oVGpiB
Giovanis, A. N., Binioris, S., & Polychronopoulos, G. (2012). An extension of TAM model with IDT and security/privacy risk in the adoption of internet banking services in Greece. Business, EuroMed Journal of, 7(1), 24–53.
Kesharwani, A., & Shailendra, S. B. (2012). The impact of trust and perceived risk on internet banking adoption in India. International Journal of Bank Marketing, 30(4), 303–322. Retrieved January 15, 2018, from https://goo.gl/U6DjRu
Kim, M. J., Chung, N., & Lee, C. K. (2011). The effect of perceived trust on electronic commerce: Shopping online for tourism products and services in South Korea. Tourism Management, 32(2), 256–265.
Pikkarainen, K. (2004). Consumer acceptance of online banking : An extension of the Technology Acceptance Model Consumer acceptance of online banking : an extension of the technology acceptance model, 14(3), 224–235. Retrieved April 4, 2018, from https://doi.org/10.1108/
10662240410542652
Tahir Masood Qureshi, Muhammad Khaqan Zafar, M. B. K. (2008). Customer Acceptance of Online Banking in Developing Economies, Journal of Internet Banking and Commerce, 13(1), 1–10.
Wang, M., Cho, S., & Denton, T. (2017). The impact of personalization and compatibility with past experience on e-banking usage. International Journal of Bank Marketing, 35(1), 45–55. Retrieved April 5, 2018, from https://doi.org/10.1108/IJBM-04-2015-0046
Zhou, T. (2011). An empirical examination of initial trust in mobile banking. Internet Research, 21(5), 527–540. Retrieved April 5, 2018, from https://doi.org/10.1108/10662241111176353